長野県・沖縄県の二拠点対応のファイナンシャルプランナー
チャールズ・ダーウィンの名言「最も強い者が生き残るのではない、最も賢い者が残るのでもない、唯一生き残るのは変化できる者である」
FPとは何か
ファイナンシャル・プランナーとは、「顧客の家族構成をはじめ、収入・支出の内容、資産・負債、保険などあらゆるデータを集め、要望や希望・目標を聞き、現状を分析した上で、それに基づいて顧客のライフプラン上の目標を達成するために、必要に応じて弁護士、税理士、保険・不動産などの専門家の協力を得ながら、貯蓄計画、保険・投資計画、税金対策などの包括的な資産設計（ファイナンシャル・プランニング）を立案し、その実行を手助けしていく専門家」をいいます。
ファイナンシャル・プランニングの概念や手法は米国で誕生し、1970～1980年代にかけてそのニーズが高まり、発展したものです。日本にも導入されましたが、広く関心を集めるようになったのは1980年代後半になってからです。
ライフデザインとライフプラン
パーソナル・ファイナンシャル・プランニングの目的は、個人とその家族がウェルビーイングとなるライフデザインの醸成と、それに基づくライフプランを作成し実践することです。
ライフデザインとは個人の生き方のことであり、ライフデザインには個人の人生に対する価値観が表現されます。また、何を幸福とするかも、ライフデザインに基づいて決定されます。人の価値観には、経済的価値、文化的価値、道徳的価値、環境価値や地域の価値などがあり、それらをどう評価するかは人によって異なります。また、現代は個人の生き方が極めて多種多様になっています。こうした個人の生き方を方向付けるものをライフデザインと呼んでおります。
これに対してライフデザインを具体化したものがライフプラン、つまり生涯生活設計です。広い意味でのライフプランには、キャリアプランや家族に関するファミリープラン、生きがいに関する活動プラン、健康増進や健康管理のプラン、そしてファイナンシャル・プランなどが含まれています。具体的なライフプランを作成・実行することで個人のライフデザインが実現されることになります。この広義のライフプランに対して、ライフプランを数値化したものがファイナンシャル・プランニングにおける狭義のライフプランです。すなわち、キャリアプランとそれに基づく収入予測、住宅取得の具体的な数値的プラン、教育資金に関する数値的な計画、老後資金プランなどをキャッシュフロー表とバランスシートで表現していくことが、ファイナンシャル・プランニングにおけるライフプランニングと呼ばれています。
マツザワプロジェクトオフィス
私たちは最大限のアウトプットを追求します。ご要望に合わせて私たちが寄与できる付加価値を常に提供します。
取り組み
長野県・沖縄県の2拠点生活を送るファイナンシャルプランナー
子供と家族の未来を考えるマネー講座
‐ 千里の道も一歩から ‐ かつて我々は小さなスタートを切りました。そして同じ夢を目指す同士が集まり、今日これだけの規模に成長することができたのです。
チームについて
我々はエキスパート集団である以上に、情熱とスキルを持って力を発揮する、同じ志を持つ同士といえます。
ソリューション
私たちは最大限のアウトプットを追求します。ご要望に合わせて私たちが寄与できる付加価値を常に提供します。
マツザワプロジェクトオフィス
代表 松沢俊介
（本店）〒399-8102 長野県安曇野市三郷温1001-5
TEL：0263-77-6538
FAX：0263-50-5447
携帯：090-4954-4877
E-mail: [email protected]
（沖縄支店）〒900-0013 沖縄県那覇市牧志2-17-27